В дзен-канале ПРО ФИНАНСЫ появилась статья, в которой авторы материала призывают россиян заранее готовить и систематизировать пакет документов, подтверждающих легальное происхождение сбережений. Журналисты отмечают, что ситуация якобы обострилась после выпуска Методических рекомендаций Банка России от 20 мая 2026 г. № 1-МР «По определению источников происхождения денежных средств клиентов кредитных организаций в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами».

Однако в действительности рекомендации ЦБ были искажены. Банк России действительно выпустил соответствующие рекомендации, которые посвящены определению источников происхождения денежных средств клиентов в целях усиления контроля за операциями, которые совершаются с наличными денежными средствами. При этом никаких обязательств для всех вкладчиков заранее готовить документы не вводится.

Основные положения рекомендаций затрагивают подозрительные ситуации, когда у сотрудников банка возникают вопросы: внесение больших наличных средств и их перевод за рубеж.

Искажение в том, что банки якобы начнут требовать подтверждения происхождения денег на вкладах. Из приведенных рекомендаций не следует, что каждый вкладчик будет обязан подтверждать происхождение средств. Проверкам подвергнутся счета и операции, которые за короткий период времени (менее 30 дней) производят крупные операции (от 5 миллионов рублей наличкой) или часто (не менее 10 переводов от 100 тысяч рублей) переводят средства за рубеж.

Материал с призывом подготовить пакет документов, подтверждающих легальное происхождение сбережений, не получил широкого распространения в российских медиа.

Материал подготовлен при участии ресурса по борьбе с фейками «Лапша Медиа».