Многие граждане России ошибаются, когда полагают, что, переводя деньги самим себе с карты на карту, они совершают абсолютно безопасную техническую операцию. Об этом заявила финансовый эксперт Елена Дроздова. Ее процитировало NEWS.ru.

По ее словам, российские налоговики могут расценить любые пополнения как скрытый коммерческий доход, тем более что финтех в настоящее время полностью прозрачен для соответствующих госорганов.

Поэтому, как пояснила Дроздова, есть риск, что гражданину придется лично подтверждать законность каждого перевода, предоставляя чеки и договоры. Ситуация усугубится, если один из отправителей числится в черных списках или был замечен в подозрительных сделках. Есть риск, что тогда карту автоматически заблокируют, а счет заморозят.

Кроме того, Дроздова напомнила, что ошибка в одной цифре номера телефона при переводе через СБП может обойтись дорого. Возврат можно потребовать через суд по статье о неосновательном обогащении.

«Если вам «упали» чужие деньги, тратить их нельзя — это уголовный риск», — предупредила эксперт.

По словам юриста Александра Хаминского, в России в 2025 году участились случаи блокировки счетов россиян из-за переводов средств между собственными счетами в разных банках. Это связано с резким усилением контроля за финансовыми потоками и повсеместным внедрением автоматических систем мониторинга.